工商银行聊城分行：警银联动推动涉诈“资金链”精准治理

鲁网11月21日讯为推进电信网络诈骗“资金链”精准治理，有效压降涉诈账户数量，工商银行聊城分行按照齐抓共管、群防群治的总体打击治理思路，深化警银“握手”机制，做好异常线索移送，强化警银联合打击，共同筑牢反电信网络诈骗金融防线，保障人民群众财产安全。

该行强化警银联动机制，实现信息共享。为推动打击治理成效不断提升，畅通打击电诈犯罪“绿色通道”，该行主动加强与市公安局反诈中心沟通协调，各营业网点与辖区各分局反诈中心建立畅通渠道，实现一对一对接，警银联动配合，实现信息和资源共享。各营业网点加大对异常开户、异常取现，异常转账线索的识别力度，收集异常信息，及时移送公安机关处置。针对疑似涉诈账户，主动联系市公安局反诈中心，通过公安反诈平台了解掌握账户异常原因，锁定疑似涉诈交易信息，针对性开展风险排查，查找风控薄弱环节，及时封堵风险防控漏洞。

该行深化警银“握手”机制，形成打击合力。聊城分行联合公安机关建立跨机构、跨部门联合协作机制，通过保护性止付、账户风险提示联络群及时反馈涉案账户可疑线索，银行网点通过对可疑账户交易流水综合研判，分析可疑特征，通过MIC、IP等信息反串以及交易对手拓展研判可疑账户，实施可疑及关联账户排查，依法依规主动采取控制措施。同时各网点积极配合公安机关做好涉案资金查询、止付、冻结等工作，及时阻断涉案资金转移通道，最大限度保护群众资金安全。

该行开展警银专题研讨，深化“资金链”精准治理。近期与公安局、监管机构联合召开深化“资金链”精准治理专题研讨会，对电信网络诈骗新手法、新动向进行研究、探讨，研判会商当前面临的形势和问题，复盘分析涉案账户、重大案件等情况，密切跟踪治理效果，确保各项措施得到有效落实。通过现场专题研讨分析实现对疑似涉诈交易的深入挖掘，发现一起犯罪嫌疑人在第三方平台大额违规交易重大线索，及某第三方平台信息披露中存在的明显漏洞，推动涉诈“资金链”精准治理进一步深化。（通讯员 陈贵刚）

责任编辑：连峰